Analista Motor de Riesgo
Sobre Tenpo ¡En Tenpo estamos construyendo el futuro de las finanzas en Chile! Hoy somos más de 400 profesionales unidos por un hito histórico: somos el primer Neobanco del país. Hemos evolucionado para crear un ecosistema financiero 100% digital, sólido e inclusivo, diseñado para derribar las barreras de la banca tradicional y ser accesible para todas las personas. Dejamos de ser solo una app para convertirnos en la propuesta bancaria más innovadora de Chile. Aquí nos mueve la pasión por la excelencia y el propósito claro de transformar la industria con tecnología de punta y visión de futuro. En Tenpo somos líderes, somos valientes ante los desafíos y, sobre todo, somos humanos: conectamos de verdad con las necesidades de las personas y de nuestro país. El futuro ya llegó y tiene licencia bancaria. Vamos con todo. Con fuerza. Con visión. Con N de Neobanco. #TenpoConNdeNeobanco 💚 Sobre el Cargo Administrar eficientemente el motor de decisión para asegurar la correcta implementación y validación de las políticas de riesgo vigentes. Además, deberás generar, automatizar y mantener dashboards e informes que permitan el control del apetito de riesgo de la institución y el monitoreo detallado de los pilotos ejecutados. Responsabilidades del Cargo Administración del motor de decisión: Configurar, mantener y gestionar el entorno técnico del motor, asegurando su estabilidad y correcto funcionamiento continuo, en coordinación con las áreas de producto y tecnologías de la información (IT). Implementación y validación de políticas: Asegurar la correcta implementación técnica en el sistema de las políticas y reglas de crédito diseñadas por el área, realizando las validaciones exhaustivas previas a su paso a producción. Generación de dashboards e informes: Construir y mantener paneles de visualización (dashboards) e informes ejecutivos orientados al control y seguimiento del apetito de riesgo de Tenpo. Monitoreo de pilotos: Realizar el seguimiento operativo y técnico de los distintos pilotos (A/B testing, estrategias campeón/retador) que se configuren en el motor de decisión. Gestión de incidentes y control de calidad: Identificar proactivamente errores de ejecución en las reglas parametrizadas y levantar alertas tempranas frente a desviaciones operativas en la toma de decisiones del motor. Proyecciones de apetito de riesgo: Realizar proyecciones y evaluaciones de impacto en el apetito de riesgo ante la eventual implementación de nuevas reglas o cambios en las políticas de crédito, asegurando que el crecimiento proyectado se mantenga dentro de los límites establecidos. ¿Qué necesitas para postular? REQUISITOS EXCLUYENTES Formación académica Título profesional en Ingeniería Comercial, Ingeniería Civil Industrial, Ingeniería Civil Matemática, Estadística, Economía, Ciencias de la Computación o carrera afín con sólida base cuantitativa. Experiencia Entre 2 y 4 años de experiencia en roles de riesgo crediticio, data science aplicado al crédito, análisis de portafolio o equivalente en entidades del sector financiero. Conocimientos técnicos SQL avanzado para consulta de grandes volúmenes de datos crediticios, análisis de cohortes y construcción de features. BigQuery o Spark para procesamiento y análisis de datos a escala, en entornos data-driven propios de la industria fintech. Excel avanzado o Google Sheets para análisis de portafolio, construcción de matrices de riesgo y elaboración de presentaciones ejecutivas. Looker, Power BI o Tableau para el diseño y mantención de dashboards de monitoreo de portafolio. Conocimiento de normativa CMF aplicable a riesgo de crédito: clasificación de cartera y constitución de provisiones. REQUISITOS DESEABLES Conocimientos técnicos Python avanzado (pandas, NumPy, scikit-learn) para análisis de portafolio, desarrollo de modelos de scoring y automatización de reportería. Modelamiento estadístico aplicado al crédito: regresión logística, árboles de decisión, gradient boosting (XGBoost, LightGBM) y métricas de evaluación (Gini, KS, AUC-ROC). Experiencia con motores de decisión crediticia (Experian PowerCurve, FICO, Provenir o similares). Conocimiento de IFRS 9: modelos de pérdida esperada (ECL), componentes PD/LGD/EAD y staging de cartera. Manejo de frameworks de explicabilidad de modelos (SHAP, LIME) orientado al cumplimiento de requerimientos de transparencia regulatoria. CERTIFICACIONES DESEABLES Cursos o certificaciones en herramientas de Business Intelligence y visualización de datos. Certificaciones técnicas provistas por fabricantes de motores de decisión. Beneficios de Trabajar en Tenpo 📚 Presupuesto anual para autogestionar capacitación. 👩💻 Teletrabajo. 🎂 Día del cumpleaños libre. 🧁 Medio día cumpleaños hij@s/padres. 💃 Viernes cortos (todos los viernes terminamos a las 14 horas). 🌍 Work from anywhere (¡Trabaja desde donde quieras! Solo recuerda tener una buena conexión a internet). ✨ Entre muchos otros!!! En Tenpo valoramos la diversidad y promovemos un entorno inclusivo y seguro para todas las personas, independientemente de su discapacidad, cultura, religión, etnia, género o identidad LGBTQ+. ¡Únete a nosotros y sé parte del cambio! 🚀 Apply To This Job